Identitetsstöld? Visa mig skivorna

Det har pratats mycket om identitetsstöld på sistone. Kanske har du till och med hört från kunder som drabbats av det. Din hjälp kan göra stor skillnad. Visste du faktiskt att ditt företag är skyldigt att förse offer för identitetsstöld med kopior av register som rör stölden?

Fair Credit Reporting Act (FCRA) avsnitt 609(e) kräver att du förser offer för identitetsstöld – eller brottsbekämpande myndigheter på offrets begäran – med en kopia av register som rör stölden. Efter en skriftlig begäran från ett offer för identitetsstöld måste du tillhandahålla dokumenten inom 30 dagar, kostnadsfritt och utan stämning. Detta kallas ibland “försörjningen av omsättningen för företagsregister.”

Identitetsstöldoffer kan behöva journalerna för att dokumentera brottet eller förtydliga sitt goda namn. Du vill hjälpa dem och du vet att du måste följa lagen. Så se till att du har policyer på plats för att svara på offrens begäran om register.

Baserat på vad vi har lärt oss, här är några saker att tänka på när du svarar på en begäran om omsättning av företagsdokument

  • Inventera. Vet vilka typer av register du har. Tänk på ansökningar, kontoutdrag, kvitton, kundtjänstanteckningar kopplade till en transaktion och register som visar var varor köptes eller skickades. Om du vet vad du har kan du bättre se till att offren får alla typer av register relaterade till identitetsstölden
  • Tänk brett. FCRA:s bestämmelse om affärsrekord omsättning gäller för alla olika typer av identitetsstölder, inklusive nya öppnade konton, såväl som köp på befintliga konton. Det är därför det är viktigt att utvärdera dina policyer med jämna mellanrum för att se till att de inkluderar nya typer av identitetsstöld när de dyker upp.
  • Var inte rädd för att duplicera. Enligt FCRA måste du tillhandahålla journaler även om offret har fått journalerna tidigare. Här är ett exempel: Anta att ett offer skickar in en begäran om register efter att ha fått ett sent meddelande på ett kontoutdrag. Vad ska du göra? Ta fram alla register relaterade till de obehöriga debiteringarna, inklusive kopior av fakturautdrag, även om offret kanske redan har fått dem. Varför? Offren kanske inte har behållit de kopior de tidigare fått, särskilt om identitetsstölden inträffade för en tid sedan. Att neka offrets begäran eftersom offret tidigare haft tillgång till journalerna överensstämmer inte med avsnitt 609(e).

Du kanske undrar om det finns någon gång du kan vägra att tillhandahålla uppgifter som svar på en 609(e)-förfrågan. Om du inte är säker på offrets identitet tillåter FCRA dig att be om bevis på identitet, till exempel en kopia av en myndighetsutfärdad legitimation. Du kan också begära bevis på ett påstående om identitetsstöld, till exempel en identitetsstöldrapport utfärdad av FTC eller en polisrapport. En FTC identitetsstöldrapport utsätter den som lämnar in anmälan till straffrättsliga påföljder om informationen är falsk, och företag kan behandla den som de skulle göra en polisanmälan. Efter att ha mottagit dessa dokument, om du i god tro inte kan verifiera offrets identitet eller tror att begäran om handlingar var baserad på en felaktig framställning, kan du avböja att tillhandahålla uppgifterna.

För mer information om att följa 609(e), läs Företag måste förse offer och brottsbekämpande myndigheter med transaktionsregister som rör identitetsstöld.

Leave a Comment

Your email address will not be published.